重新定义中国新富人群 汉富联合复旦权威解码“新二代”财富观

  重新定义中国新富人群汉富联合复旦权威解码"新二代"财富观

  2018年3月27日，知名金融控股公司汉富与复旦大学证券研究所在上海联合发布了《2018"新二代"财富观念白皮书》，复旦大学、汉富金融研究院、远东资信、赢石家族办公室、SFA超级理财师等机构代表和嘉宾出席了本次发布会。该白皮书基于互联网问卷调查大数据、财富管理行业分析和政策研究，精准刻画出中国财富"新二代"投资画像，全面呈现财富管理市场新方向及新富阶层投资观念新变化。

  《白皮书》显示，截至2017年，中国私人财富规模约188万亿元人民币，成为世界第二大私人财富市场。私人财富市场快速发展的同时，财富管理市场也迎来了巨大发展机遇。如何在新的一轮财富增长中了解投资者观念的变化，抓住发展机遇，是越来越多资管机构所重视的问题。此次白皮书调查分析覆盖近30万名独立理财师，重新定义了高净值人群，并将这部分人群称为"新二代"，包括房二代、新一代技术阶层、企业主二代、第二代创业及企业高管等。虽然同样都拥有较高净值，但"新二代"相较于传统意义的富二代而言更加锐意进取，自强不息。

  汉富金融研究院副院长匡冀南重点解读了《白皮书》关键内容，他表示，"新二代"通常拥有较高学历及多年投资经验，他们都已经形成了较为独立的财富管理计划，在工作和生活上也努力追求平衡，因此从投资和消费领域来看，"新二代"的关注点不再局限于理财，而是更多元化地关注健康和教育领域。数据显示，从年龄构成来看，财富与年龄呈现出一定的正相关，34-40岁是私人财富拥有的最大人群；从学历划分来看，本科以上学历占到调查人群的七成以上；从可投资产金额来看，流动资产300万以上人群占到近八成。

  在具体投资分析中，赢石家族办公室总裁王刃表示，不同于第一代制造业致富者在投资理财上的保守，身处于服务业兴起浪潮中的"新二代"在投资理财的选择上表现的更加自信。《白皮书》显示，43%的"新二代"会坚持最初的决策，即使在有一定亏损的情况下依然选择继续增加投资。究其原因，在于他们在投资观念上相比第一代致富者，有了更深刻的投资判断和更长远的眼光以及更大的风险承受能力。在对待财富增值问题上，超过六成的"新二代"希望获得资本增值与长期回报，1到5年的中长期投资成为最受青睐的投资周期。

  房地产已经不再是高净值人群的主要配置资产选择，通过分散资产配置，降低投资风险，成为"新二代"的共识，除了基金、股票等传统投资产品外，增加海外投资也是他们关注最多的领域。《白皮书》显示，随着可投资资产增长，选择专业财富管理机构来管理财富的"新二代"也越来越多，赢石家族办公室总裁王刃对此表示认同，他在发言中强调，中国财富家族和超高净值人群通过家族信托来管理财富，将是未来几年的一个重要趋势。

  远东资信执行副总裁李勇在主题演讲中强调，投资渠道的变化与中国经济转型、新经济的发展息息相关，传统行业总体投资在下降，目前更多集中于半导体、通讯等新技术以及大健康等新兴行业。对于金融服务行业来说，投资者观念的新变化将为市场发展提供新机遇。匡冀南表示，财富管理平台的安全性、专业性和品牌知名度成为最受"新二代"关注的三个要素，这就给行业机构提出了新的要求，在强监管、去杠杆的背景下，资产管理机构应该抓住国家进一步改革开放和新经济蓬勃发展的机会，通过多元化投资组合，为投资人提供更加安全、专业的金融服务。